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Warum ist es wichtig, sich über die steuerlichen Änderungen für UK-Expats zu informieren?

Für UK-Expats ist es entscheidend, sich über die aktuellen steuerlichen Änderungen zu informieren, da diese erhebliche Auswirkungen auf ihr Vermögen und ihre Investitionen haben können. Die neuen Regelungen zur Erbschaftsteuer und die Neuregelung der Ansässigkeit ab April 2025 verändern die steuerliche Landschaft für viele, die in Portugal leben oder investieren. Besonders für Immobilienbesitzer kann dies eine Herausforderung darstellen, da 40% Erbschaftsteuer auf weltweite Vermögenswerte unter bestimmten Bedingungen erhoben wird. Eine veränderte Steuerpflicht könnte Expatriates dazu veranlassen, ihre Finanzstrategien zu überdenken, um Steuerverpflichtungen zu minimieren. Daher ist es wertvoll, sich regelmäßig über die Änderungen auf dem Laufenden zu halten und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen. Auch die Verwaltung von Rentenfonds wird entscheidend, um zukünftige Steuerlasten am effektiven Erben zu minimieren. Eine individuelle Beratung von Fachleuten ist dabei unerlässlich, um den besten Handlungsrahmen zu definieren. Kanzleien wie Martínez-Echevarría & Ferreira bieten somit umfassende Unterstützung für britische Bürger, die in Portugal leben. Nutzen Sie die Gelegenheit, um fundierte Entscheidungen für Ihre Finanzziele zu treffen, die sich sowohl kurzfristig als auch langfristig auszahlen. Informieren Sie sich, um nicht nur rechtzeitig zu reagieren, sondern auch um Vorteile aus der Marktentwicklung zu ziehen. Kontaktieren Sie uns für Ihre steuerlichen Fragen und sichern Sie sich erstklassige Beratung jetzt!

Tuesday, 10 December 2024 - Steuerlich
Warum ist es wichtig, sich über die steuerlichen Änderungen für UK-Expats zu informieren?
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Budget

(Übersetzt mit Google)

Im jüngsten britischen Haushaltsentwurf wurden zwei Ankündigungen gemacht, die tiefgreifende Folgen für im Ausland lebende Briten haben könnten.


1. Wohnsitz und britische Erbschaftssteuer (IHT)

Derzeit ist die Erbschaftsteuer auf den Wert Ihres weltweiten Vermögens (einschließlich Portugal) zu entrichten, wenn Sie Ihren Wohnsitz im Vereinigten Königreich haben. Dies ist ein veraltetes und komplexes Prinzip, das bald abgeschafft werden soll. Ab April 2025 wird das Wohnsitzkriterium durch ein Wohnsitzkriterium ersetzt.
Das neue Kriterium besteht aus zwei Teilen:

  1. Wenn Sie in den letzten 20 Jahren mehr als 10 Jahre in Großbritannien ansässig waren, werden Sie als langfristiger Einwohner eingestuft und unterliegen der Erbschaftsteuer auf Ihr weltweites Vermögen. Auf Vermögenswerte über 325.000 £ beträgt die Steuer 40 %. Dies gilt für Personen, die vor Kurzem in Portugal angekommen sind.
  2. Die Haftung könnte 10 Jahre nach der Ausreise aus dem Vereinigten Königreich bestehen bleiben, es gibt jedoch einen abnehmenden Freibetrag, der als „Tail“ bezeichnet wird. Dies gilt für alle Personen, die derzeit in Portugal wohnen. Einige Beispiele:
  • Mindestens 10 Jahre lang in Portugal steuerpflichtig – unterliegt nicht mehr der britischen Erbschaftssteuer, außer für britisches Vermögen, wenn der Wert mehr als 325.000 £ beträgt
  • 8 Jahre lang in Portugal steuerpflichtig – die Steuerpflicht gilt für weitere 2 Jahre für Ihr weltweites Vermögen
  • 4 Jahre lang in Portugal steuerlich ansässig – die Steuerpflicht gilt für weitere 6 Jahre für Ihr weltweites Vermögen

 

2. Renten und britische Erbschaftssteuer

Derzeit fällt im Todesfall auf britische Pensionsfonds keine Erbschaftssteuer an. Alles ändert sich! Ab April 2027 werden von britischen Pensionsfonds 40 % Erbschaftssteuer abgezogen, auch wenn Sie außerhalb Großbritanniens leben.

  1. Während der Nachsorgephase wird Ihr Pensionsfonds in Ihren weltweiten Vermögenswert einbezogen
  2. Nach Ablauf der Nachzahlung sind nur noch IHRE Vermögenswerte in Großbritannien steuerpflichtig, und dazu gehört natürlich auch der Rentenwert, solange die Gesamtsumme über 325.000 £ liegt
  3. Tritt der Tod nach dem 75. Lebensjahr ein, sind nicht nur 40 % Erbschaftssteuer auf den Pensionsfonds zu zahlen, sondern britische Begünstigte müssen möglicherweise auch Einkommenssteuer auf den erhaltenen Betrag zahlen. Dieser Betrag könnte ebenfalls 40 % betragen!

Diese beiden neuen Ankündigungen zum britischen Haushalt vom Oktober 2024 werden wahrscheinlich erhebliche Auswirkungen auf im Ausland lebende Briten haben. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, wenden Sie sich bitte an Robert Webb bei Chase Buchanan. Er ist Experte auf diesem Gebiet und kann Ihnen weiterhelfen.

Robert Webb - Privater Vermögensverwalter - robert.webb@chasebuchanan.com - +351 913 711 370 - chasebuchanan.com

 

Martínez-Echevarría & Ferreira Anwaltskanzlei

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